平安惠悦纯债A,

🗣 SL提问: 平安惠悦纯债A

✍️ Ai批改: 平安惠悦纯债A（基金代码：009404）是平安基金旗下的一只债券型证券投资基金，主要投资于固定收益类资产，适合中低风险偏好的投资者。以下是关于该基金的详细信息和分析要点：

1、基金基本概况
基金类型：中长期纯债型基金（不参与股票、可转债等权益类资产投资）。
成立时间：2020年5月22日。
基金经理：段玮婧（管理经验丰富，专注固收领域）。
风险等级：R2（中低风险）。
规模：截至2023年四季度末，规模约10.81亿元（规模适中，操作灵活性较高）。

2、投资策略与持仓特点
主要投资标的：国债、政策性金融债、高等级信用债（AA+及以上）、同业存单等。
杠杆比例：可适度使用杠杆（一般不超过140%），以增强收益。
久期管理：根据利率市场变化调整组合久期，平衡收益与风险。
信用风险控制：以高评级债券为主，信用下沉较少，违约风险较低。

3、业绩表现（截至2023年末）
成立以来年化收益率：约3.5%-4.5%（具体需查看最新净值）。
近1年收益：受债市回暖影响，表现稳健（2023年债市整体走牛）。
波动性：最大回撤通常控制在1%-2%以内（纯债基金波动较小）。

4、费用结构
申购费：0.3%-0.8%（根据渠道优惠可能减免）。
赎回费：持有7天以上免赎回费（具体以基金合同为准）。
管理费：0.30%/年，托管费0.10%/年（费率低于同类平均）。

5、适合的投资者
风险偏好：适合追求稳健收益、不愿承担股市波动的投资者。
投资期限：建议持有6个月以上，避免短期申赎费用。
配置需求：可作为资产配置中的“压舱石”，平衡组合风险。

6、市场环境与风险提示
利率风险：若市场利率上行，债券价格可能下跌，影响短期净值。
信用风险：虽以高评级债为主，但需关注持仓债券的信用变化。
流动性风险：若遇大额赎回，可能影响基金操作。

7、购买渠道
直销平台：平安基金官网、APP。
代销渠道：银行（如平安银行）、第三方平台（支付宝、天天基金等）。

8、同类对比
与同类纯债基金（如招商产业债A、易方达信用债A）相比：
优势：费率较低，平安基金固收团队投研实力较强。
劣势：成立时间较短，长期业绩需进一步观察。

总结
平安惠悦纯债A是一只风格稳健的纯债基金，适合作为防御性资产配置。投资者需结合自身风险承受能力、投资期限及市场环境综合考量。建议通过定期报告或基金公司公告跟踪其最新持仓和策略调整。

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