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🗣 SL提问: 泉果思源三年持有期混合C

✍️ Ai批改: 泉果思源三年持有期混合C(基金代码:018329) 是泉果基金旗下的一只偏债混合型基金,适合中长期稳健型投资者。以下是关于该基金的详细信息和分析,供您参考:

一、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(权益仓位约10%-30%,其余为债券等固收资产)
成立日期:2023年9月19日(较新,历史业绩较短)
基金经理:胡卓文(泉果基金新生代基金经理,曾任中信证券分析师)
风险等级:中低风险(R2)
运作方式:三年持有期(每笔申购需持有满三年方可赎回)
业绩比较基准:中债综合指数收益率×80% + 沪深300指数收益率×15% + 恒生指数收益率×5%

二、产品特点
1、资产配置策略
固收为主:主要配置高等级信用债、利率债,追求稳健收益。
权益增强:通过精选个股(如消费、医药、科技等)增厚收益,权益仓位上限30%。
港股配置:可投资港股通标的,分散A股市场风险。

2、三年持有期设计
避免追涨杀跌:强制持有三年,帮助投资者规避短期波动干扰。
流动性考虑:适合闲置资金投资,需确保期间无紧急用款需求。

3、费率结构
管理费:0.60%/年
托管费:0.15%/年
销售服务费(C类):0.40%/年(无申购费,适合持有1-3年的投资者)
赎回费:持有满三年免赎回费。

三、业绩与风险提示
历史表现:截至2024年7月,成立以来收益率约2.5%(同期债券指数涨幅约3%,沪深300下跌约5%),表现相对稳健,但运作时间较短,需持续观察。
主要风险:
信用风险:债券持仓可能受违约事件影响。
权益波动:若股市大幅下跌,可能拖累净值。
流动性风险:三年锁定期内无法赎回。

四、适合的投资者
风险偏好:能承受小幅波动,追求年化4%-6%的稳健收益。
资金规划:三年内无需动用的闲钱。
配置需求:作为资产组合中的“压舱石”,平衡高风险资产。

五、同类对比参考
与纯债基金相比:收益潜力更高,但波动略大。
与偏股混合基金相比:风险更低,适合保守型投资者。

六、决策建议
1、可考虑:如果您认同基金经理的投资理念,且资金符合三年持有期限,该基金可作为防御型配置。
2、需谨慎:若追求短期收益或流动性,建议选择开放式债基或货币基金。

建议通过泉果基金官网或第三方平台(如天天基金、蚂蚁财富)查看最新净值、持仓报告等动态信息,并关注基金经理后续操作风格。投资前务必阅读《招募说明书》和《基金合同》。

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提问时间: 2025-04-16 02:36:06

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